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止盈止损;经常看到说投资基金止盈不止损,应该怎么理解?

来自:中投配资网    发布时间:2021-01-13  标签:投资基金止损经常止盈止损

止盈这个策略应该是大多数教小白理财的营销号主张的,我认为止盈这个策略如果不是最蠢也应该是之一了止盈止损。

先说结论说实话,对于专业投资者来说,卖出是一个复杂的系统工程,需要考虑多方面因素。而对于业余投资者来说,本身没有那么多精力与知识储备,怎么才能最大程度提高收益,减少损失呢止盈止损?其实精髓就两个字:止损!风险意识一定是你投资生涯中最重要的功课,没有之一。

在你看好一只基金,并信心十足的买入后,可能发生三种情况,股市下跌止盈止损、股市震荡和股市上涨。

(1)股市下跌

很不幸,你前脚迈进来,后脚股市就开始下跌止盈止损。这个时候你要打起12分精神,千万不要装死算逑。

给自己定一个止损点,以买入价为参考点,下跌20%,则启动止损,卖出。为什么定20%,因为一般投资基金的都是长期投资者为主,如果定10%,在A股的大波动下,可能没几天你就要止损了,操作空间太小。不要相信什么不盈利不卖出,你永远猜不到股市能跌多低,你永远也不会知道需要多久能涨回来,为了你那几千块钱等5年值得吗止盈止损?

(2)股市震荡

如果你买入后,股市进入半死不活的状态。这种情况下,如果没有更好的投资目标,可以持有观望。

(3)股市上涨

我想相比于下跌和震荡,股市上涨才是大多数人最纠结的时候,到底卖还是不卖呢?

同样分几个阶段,如果你的基金盈利10%,但对于长期投资者来说,10%的盈利还太小,仍有较大的成长空间。你的止损点可以定在买入价的-10%,甚至可以和第一种情况一样,定在相对买入价的-20%。

当你的盈利达到30%,这个收益已经不是可以随随便便就可以舍弃的了。你要忘掉买入价,把止损点定在盈利最高点的-10%,止损点再扩大,你可能就没什么收益了,看好,这是以你盈利最高点为参考点。

当你的盈利超过60%,这已经是非常好的收益了,天上掉馅饼的事可不会天天有。这个时候你要做的是保住利润,但不要止盈,不要止盈,不要止盈!你的卖出点同样要以止损点为准,止损点可以设在盈利最高点的-5%。这样一是可以防止你踏空后面的行情,二是可以最大化保护你的利润。

总结:1、卖出的策略要以止损为标准。2、卖出点随着你盈利的提高,止损额度逐渐收窄。

为什么要这样有的朋友可能提出质疑:“你永远都不可能在最高点卖出啊”。一点没错,因为每次都是下跌后才卖,肯定不可能卖在山顶上。

原因很简单,当下的瞬间,你永远不知道你所处的位置在哪,是半山腰还是山顶抑或山脚。而一旦上涨的趋势形成,是没有那么容易改变的,所以在半山腰的可能性大于在山顶,所以不能止盈,要继续等待。

有的朋友可能又要说了:“好,我亏损20%,刚卖出,就涨上去了,怎么办”。答案是:不怎么办,认倒霉!原因同样简单,其一,当市场一旦形成下跌的趋势,改变是很困难的,这个时候继续下跌的可能性大于逆势上涨,所以不能坐以待毙。其二,你的目的是赚钱,不是亏钱,要在可接受范围内承受损失,不要偷鸡不成蚀把米。盈利的机会总会有,不必在亏钱这件事上死磕。

举个例子,我和你玩个游戏,我让你进入一间没有光的房间,现在我告诉你,你脚下的箱子里有可能有成群的毒蛇,也可能什么都没有,你要是跳进去,我就给你10万块,你愿意跳进去吗?我猜你不会,因为要是有毒蛇你就死定了。

我打开灯,结果什么都没有,你会怎么做,后悔大骂自己蠢,为什么不跳进去?其实你一点也不用后悔,这是基于风险判断的最优结果。同样,对于卖出就上涨的情况,和这个故事是一样的,你在当下的时点是什么也看不到的,而基于风险考虑的卖出同样是最优结果。

止盈是有多愚蠢如果你关注理财相关的营销号,你会发现大多数营销号都教投资者止盈(当达到某一盈利点,比如30%,卖出基金落袋为安)。我认为这是极其愚蠢的行为。

我们投资基金的目的是什么?答案是:赚钱!你不会因为想亏钱而买基金。这么朴素的答案,很多人就是记不住。怎么才能赚钱呢?当然是遇到风险保住本金,减小损失,遇到盈利,尽量扩大盈利。而反过来呢?遇到损失扩大损失,遇到盈利赶紧止盈,这能挣到钱吗?第一种就是我上面提到的策略,而第二种就是很多营销号提倡的。

那为什么营销号喜欢鼓励投资者这么做呢?这和人性有关,“好贪小便宜,怕吃小亏”,是人性中天生的弱点。在投资中的表现就是,一旦有了小的盈利,恨不能全身的神经都在向你呼喊:“卖!卖!卖!”。而一旦亏损了,又死皮赖脸的不肯止损,甚至有人直接装死,这就是人性。

你让一个人在赚钱的时候纸面富贵,在亏损的时候落袋亏损,是非常反人性的!而不幸的是,投资就是个反人性的行当。所以你应该明白营销号为什么喜欢宣传“止盈不止损”的策略了。就是顺着你的脾气来,谁让你是他们的衣食父母呢?

术与道上面说的策略其实很简单,它不能让你马上成为一个专业投资者,但至少它能成为你的护身符,在危险的时候保你一命,在盈利的时候让你多挣点钱。

其实投资讲究术与道,术就是一些操作方法,是些功夫招式,虽然也能打人,但遇到高手就只能挨打。道呢,是投资理念,相当于功夫的内功,在武侠小说里,高手们一定是内功雄厚者。而上面我所说的策略都只能算投资之术,真正的投资之道要复杂的多。

比如决定我卖出的肯定不只是下跌20%,或者下跌10%这些硬性指标。决定我卖出的是对未来的判断,因为所有的下跌也好,上涨也好,都是过去,而决定你下一步操作的是对未来的判断,如果你判断未来会上涨,那么下跌多少都不重要,继续持有。如果你判断未来会下跌,那么不管盈利多少都要减仓。

比如,在之前的疫情中,我曾发文讨论这种情况应不应该加仓,基于疫情的未知,下跌的可能性极大,而且如果疫情难以控制很可能入熊。那这个时候就不是下跌20%赎回了,对于我,直接就减仓了。

所以虽然投资看似简单,只有买和卖,实际上比的是投资的逻辑与知识储备。之前有朋友给我私信,让我推荐几本书。我觉得如果你想学“术”的话,随便看几本科普读物就可以,如果你想学“道”,那就不能在商言商了,要多读读历史、哲学,这对你的投资大有裨益,比如哲学出身的索罗斯,历史出身的罗杰斯。

投资和其他行当一样,挣钱同样不容易,比如你周末有空的时候,有想过给人做个脑外科手术,赚点外快吗?没有,因为你不会。那为什么到了投资这行,就多出那么多非分之想呢?学好基本功,多思考,赚钱之前先学怎么不赔钱。

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