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银联:严格整顿违规MPOS、手刷、无卡支付软件

来自:中投配资网    发布时间:2020-04-24  标签:银联

  最近,银联受托人致信进一步加强了移动设备上外部认可的终端的合规性管理。为移动支付终端(例如MPOS和手机读卡器)的业务管理创建其他要求。

  同时,在收单方提交的移动设备外部接收者列表中,共有1285个品牌被关闭,银联卡支付应用软件未报告总共378个品牌。(单击以查看关闭1285 MPOS /手刷和378张未注册和未注册品牌的卡片的列表)

  会员机构:

  中国加强银行卡接收终端的安全管理和商户真实性管理,进一步加强对移动设备(如MPOS手机读卡器)的外部接收终端(以下简称“移动支付终端”)的管理为了执行人民银行的规定并防止支付风险,《银联卡业务操作规定》和《移动设备外部接受终端服务合规性检查和技术认证要求签发通知书》(行政秘书[2016]号 13),根据先前的工作纲要,根据中国银行P业务管理委员会秘书处的工作,提出了以下对移动支付终端的业务管理和归档管理的要求(以下简称“秘书处”),要求会员组织认真执行。

  我遵守合规性的移动支付终端相关业务的实施

  (一)严格禁止法律,法规,监管要求和银联业务规则禁止经营的业务

  收单行必须开展合法且合规的移动支付终端业务,严格执行商家真实性规定,并适当监视对商家网络,检查,交易和出口的访问需要成为

  严禁从移动支付终端收取信用卡资金,严禁从事赌博,洗钱等非法活动。如果信用卡交易的百分比高于正常业务水平,则可疑的大笔交易将频繁发生,可疑的夜间交易将频繁发生,LBS中连续或接近整数的交易交易地点包括跨境或频繁更改,代理商必须立即调查并关闭相关业务。

  (2)自营业务综合调查

  收款人应当根据以上特点对移动支付终沙隆达股票端业务进行全面调查,并立即进行整改。为了纠正未解决的业务问题,秘书处将根据“控制银联卡接受的市场联盟违规行为的实施规则”来监控和发现并采取严格而严肃的步骤,以确定违规的程度。命令将设备品牌从市场上撤回。

  其次,进一步加强手机支付终端的品牌注册管理

  (一)新的品牌报告要求

  如果收单方需要申请新的移动支付终端品牌,请参阅“移动设备验收终端业务的合规性检查和技术认证要求的发行”一文。 13)必须符合相关要求。此外,需要单独的解释性文件(有关详细信息,请参见附录1)向秘书处解释,加盖和提交使用方案,关键角色,商标注册以及品牌的估计市场规模。是必需的。

  非银行会员机构申请注册移动支付设备品牌时,还必须符合III类以上非银行会员机构以前的业务评估结果。其中,如果将新型设备品牌添加到III类机构,则上一年的合规分数不得超过50分。

  秘书处将根据收购方的业务规模,过去的业务评估结果,上一年的累计合规分数以及对业务合规状态的综合评估,决定是否接受收购方的新移动支付设备品牌申请决定。

  (二)定期重新审核提交的手机支付终端品牌

  已通过注册的手机支付终端品牌,应定期参加秘书处组织的复检工作,并按规定的时间提交相应的复检材料。

  如果收购方未能根据需要参加重新评估,则视为已放弃业务合规性评估。如果复查过程表明会员品牌报告了终端品牌违反了业务合规性要求,则将指示收单方暂停该品牌并退出市场。与上述情况相关的设备品牌包括在收购方报告的针对移动设备的外部认可的设备关闭品牌列表中(附录2)。

  第三,定期发布移动支付终端的备案信息

  秘书处将提供应由银联卡支付应用软件(附录3)每季度向每个成员机构报告的未报告品牌清单,以及将由收单方提交的将由移动设备的外部接收终端关闭的品牌清单。发布列表。收单方必须仔细比较,不要通过尚未提交或未提交关机申请的移动支付终端品牌提交交易。秘书处将严格处理“银联卡接受的市场联盟违规行为管理实施细则”。

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